Кейсы наших клиентов
3 проектов с реальными суммами, программами и сроками. Все этапы — от диагностики до выдачи денег — провели мы.
Производство пластиковых изделий в Астане
Наша компания выступила финансовым консультантом в сделке по привлечению финансирования на сумму 1,2 млрд тенге в рамках государственной программы «Өрлеу». Данные средства были направлены на приобретение высокотехнологичного оборудования для производства пакетов. Финансирование привлечено по льготной ставке 12,6% годовых. В ходе реализации проекта была успешно решена проблема нехватки залогового обеспечения: при наличии у клиента собственного залога только на 40%, на оставшуюся часть суммы была оперативно привлечена гарантия АО «Фонд «Даму
- 1.Структурирование сделки
- 2.Сбор пакета документов
- 3.Подготовка финансовой отчетности для банка
- 4.Подготовка бизнес-плана и финансово-экономической модели
- 5.Отработка замечаний с банком
- 6.Заключение кредитного соглашения, договора залога, и выдача транша
Открытие кофейни Coffee Boom в Алматы
Наша команда успешно структурировала и сопровождала сделку по привлечению комплексного финансирования для открытия кофейни Coffee Boom. Общий объем привлеченных средств составил 80 млн тенге, проект был реализован за счет комбинации льготных и рыночных финансовых инструментов. В рамках первого этапа было организовано льготное финансирование на сумму 40 млн тенге по ставке 6% годовых через МФО «Алматы» (при СПК «Алматы»). Данные средства направлены на приобретение оборудования и проведение ремонтных работ. Остальная часть бюджета проекта в размере 40 млн тенге была привлечена на рыночных условиях через Банк ЦентрКредит (БЦК). Для минимизации залоговой нагрузки на клиента и успешного одобрения займа была оперативно привлечена государственная гарантия фонда «Даму»
- 1.Структурирование сделки
- 2.Переговоры с кредитными организациями (МФО-Алматы, ФРП Даму, БЦК)
- 3.Сбор пакета документов
- 4.Подготовка финансовой отчетности
- 5.Разработка бизнес-плана и финансовой модели
- 6.Защита перед кредитными организациями
- 7.Одобрение проекта. Заключение кредитного соглашения, договоров залога, договора гарантии
- 8.Выдача транша
Строительство детского сада
Наша команда успешно структурировала и реализовала сложный финансовый кейс по привлечению инвестиций на строительство здания детского сада. Общая стоимость проекта составила 200 млн тенге. Половина необходимой суммы — 100 млн тенге — была привлечена на льготных условиях в рамках Точечной региональной программы (ТРП) г. Алматы через АО «Фонд развития предпринимательства «Даму». Учитывая специфику проекта, была разработана и успешно применена поэтапная схема финансирования, позволившая оптимизировать залоговую массу и снизить риски: 1. Открытие кредитной линии: На первоначальном этапе была одобрена и зарегистрирована общая кредитная линия, в обеспечение которой были оформлены имеющиеся активы клиента (квартира и жилой дом). 2. Получение первого транша: В рамках линии был успешно получен первый транш в размере 80 млн тенге, который был направлен на выкуп земельного участка. После совершения сделки приобретаемый участок был оперативно интегрирован в общую залоговую базу (оценен в 80 млн тенге). 3. Привлечение гарантии и СМР: Для покрытия оставшейся части залогового обеспечения на нехватку была привлечена государственная гарантия фонда «Даму». Это позволило клиенту в полном объеме добрать средства по кредитной линии и своевременно перейти к финансированию строительно-монтажных работ (СМР). Благодаря грамотному разделению сделки на транши и эффективному комбинированию коммерческих залогов с инструментами господдержки, проект обеспечен финансированием в полном объеме
- 1.Структурирование
- 2.Сбор пакета документов
- 3.Финансовая отчетность
- 4.Бизнес-план и ФЭМ
- 5.Защита перед банком и Даму
- 6.Оформление кредитного соглашения и выдача транша
Готовы обсудить ваш проект?
30 минут с экспертом · Бесплатно · Без обязательств